Umschulung zum/ zur Versicherungskaufmann/ zur Versicherungskauffrau

Versicherungskaufleute verkaufen Sicherheit.

Umschulung im Versicherungswesen – ein Beruf mit Zukunft

Warum eine Umschulung zum Versicherungskaufmann/ -kauffrau? Versicherungskaufleute arbeiten für Versicherungen im Innen- oder auch im Außendienst. Versicherungen sichern Unfälle oder Schäden am Haus ebenso ab, wie die Rente, Berufsunfähigkeit oder Krankheit. Das Angebot an Versicherungsprodukten ist wachsend. Neben der klassischen Versicherung werden heute auch Immobilienfinanzierungen über Versicherungsunternehmen ermöglicht.
Versicherungskaufleute sind nach ihrer Umschulung Ansprechpartner für die Versicherten.

Zu den Aufgaben von Versicherungskaufleuten gehören:

  • Beratung zu Versicherungsprodukten
  • Beratung zu Möglichkeiten der Geldanlage
  • Bearbeitung von Schadensfällen
  • Verwaltung und Prüfung von Verträgen
  • Kundenakquise

Wo arbeiten Versicherungskaufleute?

Die Einsatzmöglichkeiten für ausgebildete Versicherungskaufleute nach einer Umschulung sind vielfältig. Sie können in allen Versicherungsunternehmen eingesetzt werden, aber auch in Kreditabteilungen der Banken, in Unternehmensberatungen, Inkassobüros oder Wohnungsgesellschaften. Sie können sowohl im Innen- als auch im Außendienst eingesetzt werden. Versicherungskaufleute haben ebenso die Option, selbstständig zu arbeiten und ein eigenes Büro zu gründen.

Die beruflichen Aussichten für Versicherungskaufleute

Die Berufsaussichten für Versicherungskaufleute sind gut. Grund dafür ist zum einen der Bauboom, der einen Zuwachs bei Immobilienversicherungen und Immobilienfinanzierungen bewirkt. Gleichermaßen führt die Zunahme an extremen Wetterereignissen wie Starkregen, Überschwemmungen und Hitze zu einem Anstieg der Versicherungsanträge.
Auch die Abnahme des staatlichen Rentenniveaus erhöht die Nachfrage nach privaten Vorsorgeangeboten.

Zugangsvoraussetzungen für eine Ausbildung oder Umschulung zum Versicherungskaufmann/ zur Versicherungskauffrau

Wer eine Ausbildung/ Umschulung zum Versicherungskaufmann plant, benötigt einen sehr guten Sekundarschulabschluss. Bewerber mit Abitur oder Fachabitur haben höhere Chancen. Bewerber, die eine abgeschlossene, mindestens zweijährige, Berufsausbildung nachweisen können, können sich auch bewerben.
Wichtig sind sehr gute Noten in den Fächern Deutsch und Mathematik. Ein gutes analytisches Denken sowie Empathiefähigkeit, Kommunikationsstärke und eine überzeugende Rhetorik bilden die Grundlage für Erfolg in diesem Beruf.

Ein Großteil deiner Arbeit wird sich mit dem Erstellen von Vertragsangeboten, Berichten und dem Schriftverkehr mit Versicherten und Behörden beschäftigen. Aus diesem Grund sind gute orthografische und grammatikalische Kenntnisse, sowie Erfahrungen im Umgang mit den gebräuchlichen Computerprogrammen von Vorteil.

Ausbildung und Umschulung zum Versicherungskaufmann/ zur Versicherungskauffrau

Die Ausbildung/ Umschulung zum Versicherungskaufmann ist eine dreijährige duale Ausbildung. Während der theoretische Unterricht in Berufsfachschulen durchgeführt wird, finden die Praxisanteile im Versicherungsunternehmen oder in einer Bank statt. Auf Grund der guten Berufschancen lohnt sich eine Umschulung zum Versicherungskaufmann. Für Umschulungen gelten die gleichen Zugangsvoraussetzungen wie für eine Ausbildung. Von Vorteil sind Erfahrungen im Verwaltungsbereich.

Ausgebildete Bürofachkräfte haben gute Voraussetzungen für diese Umschulung. Auch Abschlüsse in verwaltungsfremden Gebieten können von Vorteil sein. Versicherungskaufleute haben in den meisten Bereichen direkten Kundenkontakt. Wer sich für die Ausbildung/ Umschulung interessiert, sollte sich dessen bewusst sein. Kontaktfreudigkeit und Empathie gehören zu den Grundvoraussetzungen für dieses Berufsbild.

Inhalte und Länge der Umschulung

Die Umschulung zum Versicherungskaufmann umfasst je nachdem, ob Vorkenntnisse aus ähnlichen Berufen vorhanden sind, bis zu drei Jahre. Bei Vorliegen von Berufsabschlüssen in artverwandten Berufen kann die Ausbildungszeit verkürzt werden.
Ausbildungsinhalte sind:

  • Grundlagen der Kommunikation/ das Kundengespräch
  • Versicherungsrecht
  • Finanz- und Steuerrecht
  • Wohngebäude- und Hausratsversicherungen
  • Lebens-, Unfall- und Rentenversicherungen
  • Schadensbewertung und Bearbeitung
  • Finanzprodukte

Im praktischen Teil wirst du die Aufgaben in der Kundenberatung und direkt vor Ort zur Aufnahme von Schäden kennenlernen.

Die Verdienstmöglichkeiten als Versicherungskaufmann/ Versicherungskauffrau

Die Ausbildung zum Versicherungskaufmann ist eine duale Ausbildung, so dass während der Ausbildung eine Ausbildungsvergütung gezahlt wird. Diese richtet sich nach dem Ausbildungsbetrieb und den geltenden Tarifverträgen. Im ersten Ausbildungsjahr werden ca. 900 EUR gezahlt, im dritten Ausbildungsjahr sind es etwa 1100 EUR. Für die Teilnahme an einer Umschulung wird die Finanzierung bei Vorliegen der persönlichen Voraussetzungen von der Agentur für Arbeit oder bei beruflicher Rehabilitation von der Rentenversicherung übernommen. Bei Vorliegen einer beruflich bedingten Vorerkrankung kann die Umschulung zum Versicherungskaufmann über die Berufsgenossenschaft finanziert werden.

Nach erfolgreichem Abschluss der Ausbildung oder Umschulung zum Versicherungskaufmann ist die Höhe des Gehaltes abhängig vom Tarifvertrag des Arbeitgebers. Es gibt Unterschiede zwischen den einzelnen Unternehmen und der Verdienst ist auch unterschiedlich in den Bundesländern. Der durchschnittliche Verdienst beträgt 2000 bis 2500 EUR brutto im Monat. In den meisten Fällen wird Urlaubs- und Weihnachtsgeld gezahlt. Zusätzlich werden Provisions- und Prämienzahlungen angeboten.

Versicherungskaufleute mit einigen Jahren Berufserfahrung können ihre Verdienstmöglichkeiten durch Zusatzqualifikationen und Spezialisierungen erhöhen. Die Größe des Kundenstammes hat einen entscheidenden Einfluss auf die Höhe des Gehaltes.

Anbieter der Umschulung

Eine Ausbildung zum Versicherungskaufmann kann in jedem Versicherungsunternehmen sowie in Kreditinstituten erfolgen. Für Interessenten, die bereits eine Ausbildung erfolgreich abgeschlossen haben, besteht die Möglichkeit, eine zweite Ausbildung zu absolvieren.
Des Weiteren werden Umschulungen z. B. über die Volksfürsorge angeboten. Ein weiterer Anbieter ist die Hanseasana Akademie.
Zu beachten ist, dass Umschulungen in den meisten Fällen die Zahlung von Lehrgangsgebühren erfordern.

Alternativen zur Umschulung

Auch im Bereich der Versicherungen ist es möglich, als Quereinsteiger Fuß zu fassen. Berufserfahrene aus artverwandten Berufen können eine Anstellung im Versicherungsbereich finden. Durch das Absolvieren von Lehrgängen und Weiterbildungen können Quereinsteiger ihre Fähigkeiten und ihr Wissen erweitern.
Des Weiteren ist es möglich, berufsbegleitend eine Ausbildung zum Versicherungskaufmann zu absolvieren.

Das Fernstudium

Den Abschluss des „Versicherungskaufmanns“ im Fernstudium zu erlangen, ist zum Beispiel an der Akademie für Finanzberatung mit IHK Abschluss möglich.

Zahlreiche Hochschulen bieten Qualifizierungsangebote im Bereich der Finanzwirtschaft an. Empfehlenswert ist das Studium der Betriebswirtschaftslehre, welches als Bachelor- oder Masterstudium an zahlreichen Hochschulen sowohl im Direkt- als auch im Fernstudium angeboten wird.